Utvidet kundekontroll for eiendomsmeglere, ferdig før overtakelsen
Du legger inn partene og adressen. Verid sjekker fødselsnummer, roller, eierkjeder og sanksjonslister, og søker i mediene når risikoen er høy. Så foreslår Verid en risikoklasse og begrunner den. Vurderingen og signaturen er din.
Søket kjører
0 av 9 oppslag
Du kan lukke siden. Søket går videre.
Ola Nordmann
- Identitet og fødselsnummer
- Roller i Enhetsregisteret
Kari Margrethe Nordmann-Bergersen
- Identitet og fødselsnummer
- Roller i Enhetsregisteret
Nordli Eiendom AS
- Foretak og status
- Siste årsregnskap
- Reelle rettighetshavere
Alle parter
- Sanksjons- og PEP-lister
- Negative medieoppslag, hvert søk logget
Verid slår opp i , ,
- EnhetsregisteretStatus og adresse
- RolleneStyre og daglig leder
- RegnskapsregisteretSiste årsregnskap
- KunngjøringerKonkurs og avvikling
- Reelle rettighetshavereEierkjeden
Fra funn til rapport
Signert rapport i saken uten å forlate Verid
Rapporten
Når du godkjenner, skriver Verid rapporten og lagrer den i saken. Du laster den ned som PDF.
Forslaget
Verid foreslår en risikoklasse og viser hvorfor. Du kan være uenig, men du skriver hvorfor, og begge deler lagres.
Kundeerklæringen
Du sender kunden en lenke på SMS eller e-post. Det du vet, står ferdig utfylt, kunden svarer på resten fra telefonen, og svaret havner i saken.
Moduler
Det søket gjør, del for del
Hvert funn lagres med kilde, adresse og tidspunkt. Det er det tilsynet spør etter når det ber om dokumentasjonen.
Identitet
Verid sjekker at fødselsnummeret er gyldig, og at fødselsdatoen stemmer med rolleregisteret. Selve nummeret lagres ikke.
Foretak og roller
Status, roller, siste årsregnskap og kunngjøringer for hvert foretak i saken. Også for foretakene søket fant selv.
Reelle rettighetshavere
Verid følger eierskapet gjennom holdingselskapene til personen som faktisk eier.
Sanksjoner og PEP
Verid sjekker hver part mot sanksjonslistene til EU, FN, USA, Storbritannia og Norge, og mot listene over politisk eksponerte personer.
Negative medieoppslag
Ved høy risiko, eller når du velger utvidet kontroll, søker Verid på navnet sammen med ord som konkurs, bedrageri og hvitvasking. Hvert søk logges, også de uten treff, så du kan vise hva du lette etter.
Slik virker det
Tre steg fra oppdrag til signert rapport
- 1
Legg inn partene
Navn og fødselsnummer, eller et organisasjonsnummer. Søk opp adressen.
- 2
Verid kjører søket
Sjelden mer enn tre minutter. Du kan lukke siden, søket går videre.
- 3
Du vurderer og signerer
Les forslaget, endre om du er uenig, og godkjenn. Rapporten er klar.
Spørsmålene et tilsyn stiller
Svarene er skrevet mot koden, ikke mot en plan.
Hva er dette?
Et verktøy for forsterkede kundetiltak etter hvitvaskingsloven. Du legger inn partene i en sak; Verid henter det som lar seg hente fra offentlige registre, dokumenterer hver opplysning med kilde og tidspunkt, og leverer rapporten som PDF til saken.
Hva henter Verid selv?
Alt som har et API og et register bak seg. Foretaksdata og roller fra Enhetsregisteret, siste innsendte årsregnskap, kunngjøringer, reelle rettighetshavere, aksjonærregisteret og sanksjons- og PEP-lister. Ved høy risiko, eller når du velger utvidet kontroll, søker Verid også etter negative medieoppslag.
Hva må jeg fortsatt gjøre selv?
Les konklusjonen og godkjenn den. Er du uenig med forslaget, skriver du hvorfor. Identitet bekreftes i meglersystemet, ikke her. Noe krever skjønn, for eksempel et søketreff som kan gjelde parten, eller en rolle i et foretak som er konkurs. Det må du svare på før du kan godkjenne rapporten.
Hvem setter risikoklassifiseringen?
Du gjør. Systemet foreslår og begrunner; en navngitt person vurderer og signerer. Både hvitvaskingsloven og personvernforordningen artikkel 22 peker mot at denne vurderingen ikke kan være helautomatisk, så den er bygd som et forslag fra dag én, ikke som en dom systemet feller. Ved PEP, høyrisikoland, bekreftet sanksjonstreff eller mistanke må hvitvaskingsansvarlig godkjenne.
Hvor ligger dataene?
Saksdataene og rapportene ligger i EU, og lokasjonen er avgjort i databaseoppsettet framfor i en rutine noen kan glemme. Språkmodellen og nettsøket behandles i USA; personvernerklæringen sier hva de får se. Fødselsnummer lagres ikke i det hele tatt. Mod-11-kontrollen kjøres i kode, og bare resultatet går videre.
Hva slettes, og når?
Personopplysningene, fem år etter at oppdraget ble avsluttet. Fristen er en generert kolonne i databasen som regnes ut av avslutningsdatoen. Ingen setter den for hånd, og ingen kan skrive over den. Endres avslutningsdatoen, står endringen i revisjonssporet. Slettejobben skriver en kvittering uten personopplysninger etter hver kjøring.